Prevención del lavado de dinero

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¿Qué es el GAFI?

Si bien cada país tiene la facultad de dictar las leyes y demás normas tendientes a prevenir el lavado de activos de origen delictivo y el financiamiento al terrorismo, el “Grupo de Acción Internacional” (GAFI) publicó un conjunto de recomendaciones a ser tomadas en cuenta por cada país para elaborar sus respectivas normas. Las recomendaciones emitidas por el GAFI constituyen el estándar internacional a seguir en la materia.

El sistema financiero es un componente esencial en el proceso de movimiento de fondos, por ello es necesario que los sistemas financieros de cada país cuenten con una adecuada regulación.

Es así que el Comité de Supervisión Bancaria de Basilea suscribió una declaración de principios donde detalla políticas y procedimientos a implementar por los bancos, entre los cuales podemos destacar la política de “conozca a su cliente", donde alienta a los bancos a efectuar un “razonable esfuerzo para comprobar la verdadera identidad de todos los clientes que soliciten sus servicios”, y el análisis de operaciones, a efectos de detectar aquellas que eventualmente pudieran ser sospechosas.

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